Bagaimana Melabur dalam Harta Tanah Asing Dengan REIT Antarabangsa

Kandungan

• Apa itu REIT?
• Mengapa Melabur dalam REIT?
• REIT Antarabangsa 101
• Lindung Nilai Inflasi
• Hasil Dividen yang Kuat
• Pengurusan Konservatif
• Kepelbagaian
• Risiko Politik
• Risiko Mata Wang
• Risiko Percukaian
• Kecairan & Ketelusan
• Kaedah Terbaik untuk Melabur dalam REIT
• Garisan bawah

Amanah pelaburan harta tanah (REIT) adalah kaedah terbaik bagi pelabur untuk mempelbagaikan portfolio pelaburan mereka. Walaupun REIT berasal dari A.S. dan Australia, REIT antarabangsa telah berkembang di seluruh dunia, menawarkan pelabur akses ke pasaran baru dan menarik. Oleh itu, pelabur antarabangsa yang ingin mempelbagaikan portfolio saham mereka mungkin ingin melihat sekuriti ini.

Dalam artikel ini, kita akan melihat REIT antarabangsa dan mengapa pelabur mungkin ingin mempertimbangkannya untuk portfolio mereka untuk mempelbagaikan risiko dan berpotensi meningkatkan pulangan.

Apa itu REIT?

Amanah pelaburan harta tanah (REIT) adalah syarikat yang memiliki dan paling kerap menguruskan harta tanah komersial yang menghasilkan pendapatan. Selain memiliki harta tanah ini, beberapa REIT juga melabur dalam pinjaman dan obligasi hutang lain yang dijamin dengan cagaran harta tanah. Sebilangan besar REIT besar di A.S. adalah entiti yang diperdagangkan secara terbuka di bursa saham.

Selalunya, REIT mendapat kelebihan cukai khas yang membolehkan mereka mengelakkan cukai korporat, selagi mereka mengagihkan sebahagian besar pendapatan mereka (90% +) kepada pelabur. Perlu diperhatikan bahawa, walaupun mengelakkan cukai berganda, struktur itu tidak bermaksud kerugian cukai REIT diteruskan kepada pelabur untuk digunakan sebagai pengangkut atau untuk mengimbangi keuntungan modal.

Mengapa Melabur dalam REIT?

Terdapat banyak faedah untuk melabur dalam REIT di dalam dan luar negara. Sebagai contoh, Ibbotson Associates, cabang penyelidikan pelaburan Morningstar, mendapati bahawa pemilikan REIT dari masa ke masa secara historis meningkatkan jumlah pulangan pelabur dan / atau menurunkan risiko keseluruhan dalam portfolio ekuiti dan pendapatan tetap.

Bagi pelabur A.S., REIT antarabangsa menawarkan kepelbagaian yang lebih besar dalam banyak kes, memandangkan harta tanah tidak terikat dengan pasaran A.S. Bagi pelabur antarabangsa, REIT juga mempunyai pekali korelasi yang rendah dengan pasaran domestik negara masing-masing. Gabungan, sifat-sifat ini menjadikan REIT antarabangsa sebagai pilihan terbaik untuk kepelbagaian.

REIT Antarabangsa 101

REIT antarabangsa kini merangkumi sebahagian besar REIT di seluruh dunia, setelah berjaya dalam debut di A.S. dan Australia. Sekuriti ini menawarkan banyak kelebihan dan kekurangan tetapi dapat melengkapi portfolio antarabangsa yang paling pelbagai.

REIT antarabangsa menawarkan banyak kelebihan kepada pelabur, termasuk:

Lindung Nilai Inflasi

Harta tanah secara meluas dianggap sebagai lindung nilai inflasi, kerana cenderung membina nilai dari masa ke masa, walaupun penyusutan mata wang sekular.

Hasil Dividen yang Kuat

Banyak REIT menawarkan hasil dividen yang menarik kerana undang-undang cukai menghendaki syarikat mengagihkan sebahagian besar pendapatan mereka.

Pengurusan Konservatif

Oleh kerana REIT biasanya mengagihkan pendapatan mereka kepada pelabur, pengurusan mempunyai lebih sedikit wang untuk dibelanjakan untuk projek haiwan kesayangan yang mahal.

Kepelbagaian

REIT adalah kaedah terbaik untuk mempelbagaikan portfolio saham yang ada melalui kelas aset dan perbezaan geografi.

Walaupun mempunyai kualiti positif, terdapat banyak risiko untuk melabur dalam REIT antarabangsa, termasuk:

Risiko Politik

Hak tanah dan percukaian boleh menjadi isu politik di banyak negara di seluruh dunia di mana harta tanah kurang berkembang daripada di A.S.

Risiko Mata Wang

Kadar pertukaran boleh mempengaruhi saham asing dengan ketara, tetapi terutamanya REIT, memandangkan pengagihan dividen yang besar yang biasanya dilihat.

Risiko Percukaian

REIT di negara asing boleh menjadi tidak cekap cukai, terutamanya jika pelabur dikenakan cukai dengan kadar pendapatan biasa.

Kecairan & Ketelusan

REIT antarabangsa boleh menjadi tidak cair dan legap, yang boleh menimbulkan banyak risiko kepada pelabur, terutama mereka yang mempunyai jangka masa jangka pendek.

Kaedah Terbaik untuk Melabur dalam REIT

Cara termudah untuk melabur dalam REIT antarabangsa adalah melalui penggunaan dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF). Terutama, banyak ETF ini tidak menawarkan hasil dividen, tetapi keuntungan modal berpotensi daripada pelaburan semula dividen. Hasilnya, pelabur pendapatan mungkin lebih baik memilih REIT tertentu untuk membeli yang menawarkan hasil yang menarik.

RET ETF antarabangsa yang paling popular merangkumi:

• Harta Tanah Global SPDR Dow Jones (RWO)
• Harta Tanah Antarabangsa WisdomTree (DRW)
• Harta Tanah Antarabangsa SPDR Dow Jones (RWX)
• iShares S&P Dev bekas Harta AS (WPS)
• Harta Tanah Dev iShares FTSE EPRA / NAREIT (IFGL)

Garisan bawah

REIT antarabangsa adalah kaedah terbaik untuk mempelbagaikan portfolio dan membina pendedahan kepada pasaran harta tanah di seluruh dunia. Selalunya, kaedah terbaik untuk melabur dalam REIT antarabangsa adalah menggunakan ETF, kerana ia diperdagangkan di bursa A.S. dan memberikan kecairan yang lebih besar daripada REIT asing.