Menjana Wang Dari Pelaburan Harta Tanah

Ketika menjana wang dalam pelaburan harta tanah, hanya ada beberapa cara untuk melakukannya. Walaupun konsepnya mudah dimengerti, jangan tertipu memikirkan mereka dapat dengan mudah dilaksanakan dan dilaksanakan. Pemahaman mengenai asas harta tanah dapat membantu pelabur berusaha untuk memaksimumkan pendapatan mereka. Harta tanah memberi pelabur satu lagi kelas aset portfolio, meningkatkan kepelbagaian, dan dapat mengehadkan risiko jika didekati dengan betul.

Terdapat tiga cara utama pelabur berpotensi menghasilkan wang dari harta tanah:

1. Kenaikan nilai harta tanah
2. Pendapatan sewa dikumpulkan dengan memajak harta tanah kepada penyewa
3. Keuntungan yang dijana dari aktiviti perniagaan yang bergantung kepada harta tanah

Sudah tentu, selalu ada cara lain untuk mendapatkan keuntungan secara langsung atau tidak langsung dari pelaburan harta tanah, seperti belajar untuk mengkhususkan diri dalam bidang yang lebih esoterik seperti sijil gadai janji cukai. Walau bagaimanapun, ketiga-tiga item yang disenaraikan di atas menyumbang sebahagian besar pendapatan pasif-dan kekayaan utama-yang telah dibuat dalam industri harta tanah.

Kenaikan Harta Tanah dalam Nilai Harta Tanah

Pertama, penting anda memahami bahawa nilai harta tanah tidak selalu meningkat. Kekurangan kenaikan aset ini dapat dilihat dengan jelas dalam tempoh seperti akhir 1980-an dan awal 1990-an, dan tahun-tahun 2007-2009 ketika pasaran harta tanah runtuh. Sebenarnya, dalam banyak kes, nilai harta tanah jarang mengalahkan inflasi-kenaikan harga purata dalam ekonomi.

Contohnya, jika anda memiliki harta tanah $ 500,000 dan inflasi 3%, harta tanah anda mungkin dijual dengan harga $ 515,000 ($ 500,000 x 1,03%), tetapi anda tidak lebih kaya daripada tahun lalu. Maksudnya, anda masih boleh membeli susu, roti, keju, minyak, petrol, dan komoditi yang sama (benar, keju mungkin turun tahun ini dan petrol meningkat, tetapi taraf hidup anda akan tetap sama). Sebabnya ialah keuntungan $ 15,000 tidak nyata. Itu adalah nominal dan tidak memberi kesan nyata kerana kenaikan itu disebabkan oleh inflasi secara keseluruhan.

Pelaburan Inflasi dan Harta Tanah

Apabila inflasi berlaku, satu dolar mempunyai daya beli yang lebih sedikit. Ini berlaku kerana pemerintah harus membuat-mencetak wang ketika membelanjakan lebih banyak daripada yang diperlukan melalui cukai. Semua yang lain sama, dari masa ke masa, ini menghasilkan setiap yang ada dolar kehilangan nilai dan menjadi bernilai lebih rendah daripada pada masa lalu.

Salah satu cara bahawa pelabur harta tanah yang paling bijak dapat menjana wang dalam harta tanah adalah dengan memanfaatkan situasi yang nampaknya muncul setiap beberapa dekad. Mereka melakukan ini apabila inflasi diproyeksikan melebihi kadar faedah hutang jangka panjang semasa. Selama ini, anda mungkin mendapati orang bersedia berjudi dengan memperoleh harta tanah, meminjam wang untuk membiayai pembelian, dan kemudian menunggu inflasi meningkat .

Apabila inflasi meningkat, pelabur ini dapat membayar gadai janji dengan dolar yang bernilai lebih rendah. Keadaan ini menunjukkan perpindahan dari simpanan kepada penghutang. Anda melihat banyak pelabur harta tanah menjana wang dengan cara ini pada tahun 1970-an dan awal 1980-an. Inflasi tidak terkawal sehingga Paul Volcker Jr.-Presiden Rizab Persekutuan antara 1979 dan 1987-mengambil 2x4 ke belakang dan membawanya terkawal dengan menaikkan kadar faedah secara drastik.

Pembelian Kadar Cap yang Diselaraskan secara Berkala

Caranya adalah dengan membeli apabila kadar topi yang disesuaikan secara kitaran-kadar pulangan pelaburan harta tanah-menarik. Anda membeli apabila anda berpendapat bahawa ada alasan tertentu bahawa harta tanah tertentu suatu hari nanti bernilai lebih tinggi daripada kadar had sekarang sahaja yang menunjukkannya seharusnya.

Sebagai contoh, pemaju harta tanah dapat melihat projek atau pembangunan, keadaan ekonomi di sekitar projek itu, atau harga harta tanah dan menentukan pendapatan sewa masa depan untuk menyokong penilaian semasa. Nilai semasa mungkin kelihatan terlalu mahal berdasarkan keadaan semasa di sekitar pembangunan. Namun, kerana mereka memahami ekonomi, faktor pasaran, dan pengguna, pelabur ini dapat melihat keuntungan masa depan.

Anda mungkin telah melihat sebuah hotel lama yang mengerikan di sebidang tanah yang besar berubah menjadi pusat membeli-belah yang sibuk dengan bangunan pejabat yang memompa banyak sewa untuk pemiliknya. Sekiranya tiada aliran tunai, nilai kini bersih, anda membuat spekulasi ke tahap tertentu, tidak kira apa yang anda nyatakan sendiri. Anda memerlukan inflasi yang besar dalam mata wang nominal-jika anda menggunakan hutang untuk membiayai pembelian-untuk menyelamatkan anda. Anda juga boleh bergantung pada semacam peristiwa kebarangkalian rendah untuk bekerja mengikut keinginan anda.

Sewa sebagai Pelaburan Harta Tanah

Menjana wang dari mengutip sewa sangat mudah sehingga setiap kanak-kanak berusia 6 tahun yang pernah bermain Monopoly memahami secara mendalam bagaimana asasnya berfungsi. Sekiranya anda memiliki rumah, bangunan pangsapuri, bangunan pejabat, hotel, atau pelaburan harta tanah yang lain, anda boleh mengenakan sewa orang untuk membolehkan mereka menggunakan harta tanah atau kemudahan tersebut.

Sudah tentu, sederhana dan senang bukan perkara yang sama. Sekiranya anda memiliki bangunan pangsapuri atau rumah sewa, anda mungkin berurusan dengan semua perkara dari tandas yang rosak hingga penyewa yang mengendalikan makmal.Sekiranya anda memiliki pusat membeli-belah atau bangunan pejabat, anda mungkin harus berurusan dengan perniagaan yang disewa dari anda akan muflis. Sekiranya anda memiliki gudang perindustrian, anda mungkin menghadapi penyiasatan alam sekitar atas tindakan penyewa yang menggunakan harta benda anda. Sekiranya anda memiliki unit simpanan, kecurian boleh menjadi perhatian. Pelaburan harta tanah sewa bukanlah jenis yang boleh anda gunakan dan mengharapkan semuanya berjalan lancar.

Menggunakan Kadar Cap untuk Membandingkan Pelaburan

Berita baiknya ialah terdapat alat yang dapat membuat perbandingan antara potensi pelaburan harta tanah lebih mudah. Salah satu daripadanya, yang akan menjadi sangat berharga bagi anda dalam usaha menjana wang dari harta tanah adalah nisbah kewangan khas yang disebut kadar permodalan (cap rate). Kadar topi menunjukkan kadar pulangan pelaburan harta tanah komersil. Ia berdasarkan asas dari pendapatan bersih yang akan dihasilkan oleh harta tanah.

Sekiranya harta tanah memperoleh $ 100,000 setiap tahun dan dijual dengan harga $ 1,000,000, anda akan membahagikan pendapatan ($ 100,000) dengan tanda harga ($ 1,000,000) dan mendapat 0,1, atau 10%. Ini bermaksud kadar had harta tanah adalah 10%, atau anda akan memperoleh 10% jangkaan pelaburan anda sekiranya anda membayar harta tanah sepenuhnya secara tunai dan tanpa hutang.

Sama seperti saham pada akhirnya hanya bernilai nilai semasa bersih dari aliran tunai diskaunnya, harta tanah akhirnya bernilai gabungan:

• Utiliti yang dihasilkan oleh pemiliknya untuk pemiliknya
• Aliran tunai semasa yang dihasilkannya - berbanding dengan harga yang dibayar

Pendapatan Sewa sebagai Margin Keselamatan

Pendapatan sewa boleh menjadi margin keselamatan yang melindungi anda semasa kemerosotan ekonomi atau kejatuhan. Jenis pelaburan harta tanah tertentu mungkin lebih sesuai untuk tujuan ini. Sewa dan sewa boleh menjadi pendapatan yang relatif selamat.

Untuk kembali ke perbincangan kami yang terdahulu-mengenai cabaran menjana wang dari bangunan harta tanah-pejabat boleh memberikan satu gambaran. Biasanya harta tanah ini melibatkan pajakan yang panjang dan bertahun-tahun. Beli satu dengan harga yang tepat, pada waktu yang tepat, dan dengan penyewa dan tempoh sewa sewaan yang tepat, dan anda boleh melalui kejatuhan harta tanah. Anda akan mengumpulkan cek sewa di atas rata-rata yang perlu diberikan oleh syarikat-syarikat yang anda pinjamkan daripada perjanjian sewa yang mereka tandatangani-walaupun harga lebih rendah tersedia di tempat lain. Walaupun begitu, silap dan anda mungkin terkunci pada harga sub-par lama setelah pasaran pulih.

Wang Dari Operasi Perniagaan Harta Tanah

Cara terakhir menjana wang dari pelaburan harta tanah melibatkan perkhidmatan khas dan aktiviti perniagaan. Sekiranya anda memiliki hotel, anda mungkin menjual filem berdasarkan permintaan kepada tetamu anda. Sekiranya anda memiliki bangunan pejabat, anda mungkin menjana wang dari mesin layan diri dan garaj parkir. Sekiranya anda memiliki cuci kereta, anda mungkin menjana wang dari pembersih vakum yang dikawal masa.

Pelaburan ini hampir selalu memerlukan pengetahuan khusus. Sebagai contoh, sebilangan orang menghabiskan sepanjang karier mereka dengan mengkhususkan diri dalam merancang, membina, memiliki, dan mengendalikan pencucian kereta. Bagi mereka yang naik ke puncak bidang mereka dan memahami selok-belok pasaran tertentu, peluang untuk menjana wang tidak akan ada habisnya.

Idea Pelaburan Harta Tanah Lain

Namun, peluang pelaburan lain ada di harta tanah. Anda boleh melabur dalam amanah pelaburan harta tanah (REIT). REIT yang diperdagangkan secara terbuka menerbitkan saham dan diperdagangkan di bursa, sementara REIT milik swasta atau REIT yang tidak diperdagangkan tidak tersedia di bursa mana pun. Semua jenis REIT akan memberi tumpuan kepada sektor tertentu di pasaran harta tanah, seperti rumah jagaan atau pusat membeli-belah. Terdapat juga beberapa dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) dan dana bersama yang mensasarkan pelabur harta tanah dengan melabur dalam REIT dan pelaburan lain di sektor harta tanah.