Kebaikan dan Keburukan Pelaburan Berisiko Tinggi

Kandungan

• Pelaburan Leveraged
• Pilihan
• Bon Hasil Tinggi
• Mata Wang
• Pasaran Baru dan Hadapan
• Stok Penny
• ETF khusus

Untuk pelaburan, setiap orang mempunyai toleransi terhadap risiko. Toleransi itu boleh berbeza-beza bergantung pada keadaan kewangan anda, matlamat kewangan anda, usia anda, dan banyak faktor lain.

Sebilangan besar orang selesa melabur dalam beberapa saham, memahami bahawa potensi pulangan positif biasanya bernilai risiko dari masa ke masa. Yang lain menghindari pasaran saham sama sekali dan selesa menyimpan wang mereka di tempat selamat seperti bon atau akaun simpanan asas.

Terdapat beberapa pelaburan yang menawarkan potensi pulangan relatif lebih tinggi daripada rata-rata, tetapi mereka juga mempunyai risiko risiko yang tinggi. Pelaburan berisiko tinggi ini bukan untuk semua orang, tetapi mereka dapat menolong seseorang yang berada di jalan kekayaan jika mereka mempunyai perut.

Mari kita kaji potensi keuntungan dan kekurangan beberapa pelaburan berisiko tinggi.

Pelaburan Leveraged

Seorang pelabur yang ingin menghasilkan lebih banyak wang boleh menggunakan dana yang dipinjam untuk meningkatkan potensi pulangan pelaburan apa pun. Ada kemungkinan untuk melihat dua kali atau bahkan tiga kali pulangan biasa menggunakan leverage, tetapi ada risiko yang sama di sisi negatifnya. Ingat: leverage dapat meningkatkan keuntungan dan kerugian anda.

Terdapat banyak produk leverage di luar sana, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa dengan leveraj dua atau tiga kali ganda. Sebagai contoh, anda boleh melabur dalam S&P 500 ETF tiga leveraged yang akan menawarkan pulangan indeks tiga kali ganda. Sudah tentu, ini bermakna anda kehilangan wang tiga kali ganda sekiranya pasaran turun. Lebih-lebih lagi, pulangan ETF leverage ini berdasarkan pada pulangan harian indeks, jadi anda boleh kehilangan sejumlah wang dalam satu hari.

Pelaburan leverage boleh memberi tujuan kepada beberapa pelabur, tetapi jarang menjadi produk yang baik bagi mereka yang fokus pada jangka panjang.

Pilihan

Berdagang dalam pilihan adalah cara yang berpotensi untuk menghasilkan wang dari stok atau sekuriti lain walaupun pasaran tidak naik.

Apabila anda membeli kontrak opsyen, anda pada hakikatnya membeli hak untuk membeli atau menjual aset pada harga yang ditetapkan sebelum tarikh tertentu. Sebagai contoh, anda boleh membuat perjanjian untuk menjual 100 saham Apple saham pada harga $ 150 sesaham. Sekiranya stok diperdagangkan lebih rendah pada ketika itu, anda menjana wang.

Terdapat jenis pilihan yang boleh mengakibatkan kerugian besar atau bahkan tidak terhad, terutama bagi penjual. Salah satu contohnya adalah pilihan telanjang, pelabur boleh bertaruh terhadap saham dan kehilangan banyak wang jika stok naik. Sebagai contoh, katakan bahawa anda yakin stok Apple tidak akan naik melebihi $ 150 sesaham. Anda menandatangani kontrak dengan "harga mogok" $ 150 yang akan berakhir pada bulan Jun 2019. Apabila bulan Jun bergerak dan Apple berdagang pada $ 210, pelabur kehilangan perbezaan atau $ 60 per saham. Secara teori, kerugian tidak terhad kerana tidak ada had seberapa tinggi harga saham boleh naik.

Perlu waktu untuk memahami seluk-beluk pilihan, jadi perdagangan harus dilakukan oleh pelabur yang lebih berpengalaman. Bahkan mereka yang mengaku tahu apa yang mereka lakukan boleh kehilangan sejumlah besar wang.

Bon Hasil Tinggi

Adalah biasa bagi pelabur dan pesara yang lebih tua untuk melabur di pasaran pendapatan tetap melalui bon korporat dan perbandaran dan Perbendaharaan A.S. Jenis pelaburan ini jarang berlaku dan menawarkan aliran pendapatan yang stabil dan dapat diramalkan. Tetapi mungkin mendapat pulangan yang lebih tinggi daripada bon sekiranya anda sanggup membeli hutang yang lebih berisiko. Ini dipanggil premium risiko.

Sebilangan besar bon hadir dengan penilaian berdasarkan kelayakan kredit peminjam, dengan penilaian AAA untuk bon yang paling dipercayai dan penilaian serendah CCC atau bahkan D untuk bon paling lemah. Bon dengan penarafan rendah sering disebut "bon bukan pelaburan," "spekulatif" atau "sampah" bon.

Adalah mungkin untuk memperoleh pulangan yang baik dari bon yang dinilai rendah, kerana penilaian yang rendah bukanlah jaminan bahawa peminjam akan ingkar. Tetapi idea yang baik adalah meletakkan sejumlah besar wang anda dalam bon jenis ini.

Mata Wang

Nilai mata wang boleh berubah dengan cepat dan dramatik. Keupayaan anda untuk meramal dan bertindak berdasarkan pergerakan ini akan menentukan kejayaan anda menjana wang di pasaran pertukaran asing, atau forex. Perubahan mata wang liar, terutama di luar A.S., berpotensi memberikan pulangan tinggi jika anda meramalkan perubahan dengan betul. Tetapi berdagang di forex bukan untuk lemah hati, kerana pertaruhan yang salah pada mata wang boleh mengakibatkan kehilangan semua yang anda laburkan. Untuk menjadikan perkara lebih berisiko, mata wang sering diperdagangkan menggunakan leverage, sehingga kerugian anda dapat berlipat kali ganda.

Semasa memperdagangkan mata wang, yang terbaik adalah untuk mengelakkan terlalu banyak wang terikat dalam satu perdagangan, mengelakkan penggunaan leverage, dan menggunakan pesanan stop-loss untuk mencegah kerugian besar.

Pasaran Baru dan Hadapan

Pasaran saham A.S. dengan ketara meningkat nilainya dari masa ke masa, jadi mencari tawaran sebenar tidak selalu mudah. Itulah sebabnya banyak pelabur melihat ke luar negara untuk mencari peluang pertumbuhan ekonomi.

Adalah mungkin untuk melabur dalam ekuiti dan hutang dari ekonomi baru muncul seperti China, India, dan banyak negara di Amerika Selatan, Afrika, dan Eropah Timur. Negara-negara ini lebih awal dalam siklus pertumbuhannya dibandingkan dengan Amerika Syarikat, jadi ada potensi untuk melihat pelaburan meningkat nilainya dari masa ke masa.

Pasaran sempadan biasanya lebih kecil dan lebih jauh di belakang pasaran baru dari segi pertumbuhan tetapi masih boleh menawarkan peluang kepada pelabur. Negara-negara seperti Estonia, Vietnam, dan Kenya sering dianggap sebagai pasaran teratas.

Pasaran baru dan maju menawarkan peluang tetapi berisiko. Negara-negara ini sering tidak stabil dari segi ekonomi atau politik. Mereka telah gagal membayar hutang. Pasaran mereka jauh lebih tidak stabil dan tidak dapat diramalkan daripada A.S. Bukan idea yang buruk untuk menggabungkan pelaburan yang muncul dan yang terdepan ke dalam portfolio anda, tetapi pastikan untuk mengimbangkannya dengan aset yang lebih selamat dan lebih dipercayai.

Stok Penny

Sebilangan besar pelabur terbiasa melihat saham yang diperdagangkan secara terbuka di bursa utama seperti Bursa Saham New York dan NASDAQ. Tetapi banyak syarikat terlalu kecil untuk disenaraikan di bursa ini, dan oleh itu berdagang "di kaunter" atau pada apa yang disebut "helai merah jambu." Anda boleh membeli saham syarikat-syarikat ini dengan harga yang murah, dan jika akhirnya mereka meletup dalam pertumbuhan, anda dapat menjana banyak wang.

Perlu diingat, bagaimanapun, bahawa stok ini diperdagangkan di kaunter kerana ia disenaraikan dari bursa utama atau tidak pernah cukup besar untuk disenaraikan di tempat pertama. Sebilangan besar stok sen ini tidak pernah naik nilainya. Sebenarnya, banyak syarikat kecil ini hampir tidak melaporkan penjualan atau pendapatan sama sekali dan hanya ada di atas kertas. Lebih-lebih lagi, saham sen sering menjadi subjek manipulasi harga, di mana orang yang tidak jujur ​​mempromosikan saham syarikat untuk menaikkan harga saham dan kemudian menjual dengan keuntungan.

ETF khusus

Jumlah dana yang diperdagangkan telah meningkat secara mendadak dalam beberapa tahun terakhir. Kini terdapat lebih daripada 2.900 ETF yang tersedia untuk pelabur, dan kebanyakan dari mereka mempunyai matlamat pelaburan yang sangat spesifik dan unik. Terdapat ETF yang terkait dengan hampir semua pasaran dan indeks yang dapat dibayangkan, dengan banyak yang dirancang untuk menawarkan ganjaran yang berpotensi tinggi sebagai ganti risiko tinggi. Terdapat beberapa ETF, misalnya, yang cuba mencerminkan VIX, atau indeks turun naik. Terdapat juga ETF terbalik yang dirancang untuk naik ketika pasar turun (tetapi berpotensi sebaliknya.) Jenis pelaburan ini dapat memberikan potensi untuk memperoleh pulangan yang lebih tinggi daripada pelaburan arus perdana, tetapi juga dapat mendedahkan seorang pelabur kepada kerugian yang berpotensi lebih tinggi. Nasihat umum kepada pelabur rata-rata adalah menjauhkan diri dari jenis produk khusus ini.