Apa itu Dividen dan Bagaimana Ia Berfungsi?

Kandungan

• Bagaimana dividen saham berfungsi?
• Jenis dividen
• Bayaran
• Bayaran
• Bayaran
• Minimum Akaun
• Minimum Akaun
• Minimum Akaun
• Promosi
• Promosi
• Promosi
• Berapa kerapkah dividen dibayar?
• Tarikh ex-dividen
• Mengapa membeli saham dividen?
• Cara menilai dividen
• Dividen sesaham (DPS)
• Hasil dividen
• Nisbah pembayaran dividen

Banyak atau semua produk yang dipaparkan di sini adalah dari rakan kongsi kami yang memberi pampasan kepada kami. Ini boleh mempengaruhi produk yang kita tulis dan di mana dan bagaimana produk itu muncul di halaman. Walau bagaimanapun, ini tidak mempengaruhi penilaian kami. Pendapat kami adalah pendapat kami sendiri. Berikut adalah senarai rakan kongsi kami dan inilah cara kami menjana wang. Maklumat pelaburan yang disediakan di halaman ini hanya untuk tujuan pendidikan. NerdWallet tidak menawarkan khidmat nasihat atau pembrokeran, juga tidak mengesyorkan atau menasihati pelabur untuk membeli atau menjual saham atau sekuriti tertentu.

Dividen adalah pembayaran yang dibuat syarikat untuk berkongsi keuntungan dengan pemegang sahamnya. Mereka dibayar secara berkala, dan ini adalah salah satu cara pelabur memperoleh pulangan daripada melabur dalam stok.

Tetapi tidak semua saham membayar dividen - jika anda berminat untuk melabur untuk dividen, anda ingin memilih saham dividen secara khusus.

Bagaimana dividen saham berfungsi?

Dividen dibayar per saham saham - jika anda memiliki 30 saham dalam sebuah syarikat dan syarikat tersebut membayar $ 2 dalam dividen tunai tahunan, anda akan menerima $ 60 setiap tahun.

Jenis dividen

Biasanya, dividen dibayar pada saham biasa syarikat. Terdapat beberapa jenis dividen yang boleh dipilih syarikat untuk membayar kepada pemegang sahamnya.

• Dividen tunai. Jenis dividen yang paling biasa. Syarikat biasanya membayar secara tunai terus ke akaun pembrokeran pemegang saham.

• Dividen saham. Daripada membayar tunai, syarikat juga boleh membayar pelabur dengan tambahan saham.

• Program pelaburan semula dividen (DRIP). Pelabur dalam DRIP dapat melabur semula dividen yang diterima kembali ke saham syarikat, selalunya dengan potongan harga.

• Dividen khas. Pembayaran dividen ini pada semua saham saham biasa syarikat, tetapi tidak berulang seperti dividen biasa. Syarikat sering mengeluarkan dividen khas untuk mengagihkan keuntungan yang telah terkumpul selama beberapa tahun dan yang langsung tidak memerlukannya.

  
  

• Dividen pilihan. Pembayaran dikeluarkan kepada pemilik saham pilihan. Stok pilihan adalah jenis stok yang kurang berfungsi seperti saham dan lebih seperti bon. Dividen biasanya dibayar setiap suku tahun, tetapi tidak seperti dividen pada saham biasa, dividen pada saham pilihan pada amnya tetap.

Berapa kerapkah dividen dibayar?

Di Amerika Syarikat, syarikat biasanya membayar dividen setiap suku tahun, walaupun ada yang membayar bulanan atau setengah bulan. Lembaga pengarah syarikat mesti meluluskan setiap dividen. Syarikat kemudian akan mengumumkan bila dividen akan dibayar, jumlah dividen, dan tarikh ex-dividen.

Tarikh ex-dividen

Tarikh ex-dividen sangat penting bagi pelabur: Pelabur mesti memiliki stok pada tarikh tersebut untuk menerima dividen. Pelabur yang membeli saham selepas tarikh ex-dividen tidak akan layak menerima dividen tersebut. Pelabur yang menjual saham selepas tarikh ex-dividen masih berhak menerima dividen, kerana mereka memiliki saham tersebut pada tarikh ex-dividen.

Mengapa membeli saham dividen?

Stok yang membayar dividen dapat memberikan aliran pendapatan yang stabil dan berkembang. Pelabur biasanya lebih suka melabur di syarikat yang menawarkan dividen yang meningkat tahun demi tahun, yang membantu mengatasi inflasi.

Dividen cenderung dibayar oleh syarikat yang sudah mapan yang tidak perlu lagi melaburkan semula wang sebanyak itu ke dalam perniagaan mereka. Syarikat-syarikat dengan pertumbuhan tinggi, seperti syarikat teknologi atau bioteknologi, jarang membayar dividen kerana mereka perlu melabur semula keuntungan untuk mengembangkan pertumbuhan tersebut.

Syarikat Amerika yang paling dipercayai mempunyai rekod peningkatan dividen - tanpa pemotongan - selama beberapa dekad. Dividen saham biasa tidak dijamin. Namun, setelah syarikat membuat atau menaikkan dividen, pelabur mengharapkan ia dapat dipertahankan, walaupun pada masa-masa sukar. Kerana dividen dianggap sebagai petunjuk kesejahteraan kewangan syarikat, pelabur sering kali akan menurunkan harga saham jika mereka berpendapat dividen akan dikurangkan, yang menurunkan harga saham.

Contoh syarikat yang membayar dividen termasuk Exxon, Target, Apple, CVS, Disney, American Electric Power dan Principal Financial Group.

Satu nota: Pelabur yang tidak mahu meneliti dan memilih saham dividen individu untuk dilaburkan mungkin berminat dengan dana bersama dividen dan dana perdagangan pertukaran dividen (ETF). Dana ini menyimpan banyak saham dividen dalam satu pelaburan dan mengagihkan dividen kepada pelabur dari pegangan tersebut.

Cara menilai dividen

Seorang pelabur boleh menggunakan kaedah yang berbeza untuk mengetahui dividen syarikat dan membandingkannya dengan syarikat serupa.

Dividen sesaham (DPS)

Seperti disebutkan di atas, syarikat yang dapat meningkatkan dividen dari tahun ke tahun dicari. Pengiraan dividen per saham (DPS) menunjukkan jumlah dividen yang diedarkan oleh syarikat untuk setiap bahagian saham dalam jangka masa tertentu. Mengawasi DPS syarikat membolehkan pelabur melihat syarikat mana yang dapat meningkatkan dividen mereka dari masa ke masa.

Hasil dividen

Laman web kewangan atau platform broker dalam talian akan melaporkan hasil dividen syarikat, yang merupakan ukuran dividen tahunan syarikat dibahagikan dengan harga saham pada tarikh tertentu.

Hasil dividen meningkatkan tahap persaingan dan memungkinkan perbandingan saham dividen yang lebih tepat: Saham $ 10 yang membayar $ 0.10 setiap suku tahun ($ 0.40 setiap saham setiap tahun) mempunyai hasil yang sama dengan saham $ 100 yang membayar $ 1 setiap suku tahun ($ 4 setiap tahun). Hasilnya adalah 4% dalam kedua kes tersebut.

Hasil dan harga saham berkaitan terbalik: Apabila satu naik, yang lain turun. Oleh itu, terdapat dua cara untuk meningkatkan hasil dividen saham:

• Syarikat boleh menaikkan dividennya. Saham $ 100 dengan dividen $ 4 mungkin menyaksikan kenaikan 10% dalam dividennya, menaikkan pembayaran tahunan kepada $ 4,40 sesaham. Sekiranya harga saham tidak berubah, hasilnya menjadi 4.4%.

• Harga saham boleh turun sementara dividen tidak berubah. Saham $ 100 itu dengan dividen $ 4 mungkin menurun kepada $ 90 sesaham. Dengan dividen $ 4 yang sama, hasilnya akan menjadi lebih dari 4.4%.

Bagi kebanyakan saham, aturan praktis yang baik adalah dengan berhati-hati menganalisis apa-apa di atas hasil 4%, kerana ini dapat menunjukkan pembayaran dividen tidak dapat dipertahankan.

Walau bagaimanapun, terdapat beberapa pengecualian untuk peraturan 4% ini - khususnya, sektor saham yang dibuat untuk membayar dividen, termasuk amanah pelaburan harta tanah. Adalah tidak biasa bagi REIT untuk membayar hasil yang selamat dalam lingkungan 5% hingga 6% dan masih mempunyai potensi pertumbuhan.

Nisbah pembayaran dividen

Penasihat mengatakan salah satu cara terpantas untuk mengukur keselamatan dividen adalah dengan memeriksa nisbah pembayarannya, atau bahagian pendapatan bersihnya yang menuju ke pembayaran dividen. Sekiranya syarikat membayar 100% atau lebih dari pendapatannya, dividen tersebut mungkin menghadapi masalah. Pada masa yang lebih sukar, pendapatan mungkin turun terlalu rendah untuk menutup dividen. Secara amnya, pelabur mencari nisbah pembayaran yang 80% ke bawah. Seperti hasil dividen saham, nisbah pembayaran syarikat akan disenaraikan di laman web broker kewangan atau dalam talian.

Pendedahan: Penulis tidak memegang jawatan dalam sekuriti tersebut di atas semasa penerbitan.